Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Предоплата и аванс есть ли разница между этими понятиями». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В этом случае деньги зачисляются не сразу, а через некоторое время (на следующий рабочий день или позднее в случае праздников или выходных). В этом случае возникает вопрос, когда должен быть сформирован чек на предоплату: когда клиент совершил деньги перечислены на счет продавца или зачислены.
Покупатель оплачивает безналом
Согласно статье 54-ФЗ 1.2, пункт 5.4, при безналичных расчетах кассовый чек может быть выписан от рабочего дня, следующего за днем оплаты, но до момента поставки товара. Поставщик может проверить получение аванса в банковской выписке, которую можно просмотреть через день после осуществления платежа. Таким образом, он может идентифицировать клиента, оплатившего заказ, и выписать чек. Эти действия не нарушают никаких требований законодательства.
Как использовать один чек на все?
В некоторых случаях организациям и индивидуальным предпринимателям нет необходимости выписывать чек на каждый аванс или предварительную оплату. Они могут пробивать единый чек для всех оплат. Однако такое послабление распространяется только на определенные виды деятельности:
- Организация культурных мероприятий;
- Перевозка пассажиров, багажа и грузов;
- Предоставление услуг связи;
- Предоставление электронных услуг, указанных в статье 174 (2) Налогового кодекса;
- Услуги по организационному управлению и привлечению ресурсов
- Предоставление охранных услуг и систем безопасности
- Услуги образовательных учреждений
В конце платежного периода, в котором были получены авансы, выдается единый чек на все авансы. После окончания платежного периода у организации есть еще 10 дней, чтобы выписать чек.
Как правильно составить соглашение
Если вы решили составить соглашение о задатке, то не забудьте прописать в нём все условия. Название документа может быть разным, сама суть от этого не должна меняться. Вот ключевые моменты, которые обязательно должны быть в нём прописаны.
- Данные паспортов продавца и покупателя. Укажите серию и номер, дату и место выдачи, наименование госоргана.
- Описание параметров предмета сделки: адрес, площадь, высоту потолков, состояние и состав жильцов.
- Документы, которые обязан предоставить собственник. В этот список входят выписки из ЕГРН и домовой книги, справка из ЖКХ и т.д..
- Сумма и срок, на который даётся задаток. Как правило, размер предоплаты составляет 100-200 000 рублей. Если сделка оформляется на жильё премиум-класса, то сумма может доходить до 10% от стоимости недвижимости.
- Условия возвращения денег. В этот же пункт рекомендуем включить максимальный срок для передачи средств. Например, задаток возвращается покупателю в двойном размере в случае отказа продавца от сделки в течение десяти дней. Конечно, об условиях возврата говорится и в ГК, но лучше всё же продублировать этот пункт.
- Срок, в который должны уложиться прежние жильцы для снятия с регистрации и освобождения квартиры.
- Место и конкретная дата заключения ДКП. Здесь следует указать банк, если деньги за покупку будут зачислены на счёт или ячейку, а также сторону, которая компенсирует дополнительные расходы, и данные на нотариуса.
Соглашение о задатке может стать приложением к предварительному договору. Ещё один вариант оформления предоплаты — указать задаток в одном из пунктов предварительного ДКП. Если такого документа нет, но заключено соглашение, при рассмотрении дела в судебной инстанции придётся доказывать, что оно выступает как раз проектом договора, что довольно проблематично.
В случае неожиданного изменения планов покупателю лучше договориться с собственником недвижимости о том, чтобы расторгнуть проект ДКП и/или соглашение по обоюдному согласию — так получится вернуть всю сумму задатка. Если собственник отказывается без законных оснований, требовать деньги придётся через суд. В таком случае вовсе не обязательно сначала отправлять продавцу претензию, можно сразу подать исковое заявление.
Слово «аванс» хорошо знакомо наёмным работникам. Это связано с тем, что по законодательству работодатель должен выплачивать заработную плату частями (ст. 136 ТК РФ). Первую часть выплаты принято называть авансом.
Но исходное значение аванса не связано с рабочей деятельностью. Согласно определению, это некая сумма или другая материальная ценность, которую одна сторона передаёт другой в качестве гарантии исполнения своих обязательств. Другими словами, аванс является предварительным способом расчёта.
В Гражданском кодексе определение аванса не встречается. Несмотря на это, такая форма расчёта весьма популярна. Аванс выполняет платёжную функцию и не считается обеспечительной мерой. Если соглашение было расторгнуто, то никаких санкций не предполагается. Авансовую сумму вернут независимо от того, по чьей вине был расторгнут договор. Но дополнительных компенсирующих выплат не будет.
Из общей суммы могут вычитаться затраты или определённый процент, так как условия зависят от конкретного соглашения. Кроме того, в договоре могут быть перечислены причины для невозвращения всей суммы аванса. Поэтому к составлению соглашения стоит подходить ответственно.
Дать однозначный ответ можете лишь вы. У аванса и задатка есть свои особенности, которые могут принести выгоду. Или доставить хлопот, если не взять их в расчёт.
Например, рассмотрим вопрос о приобретении квартиры. Один просмотр сменяется другим, и вот наконец идеальный вариант найден. Чтобы подтвердить свои намерения, покупателю следует передать некоторую сумму продавцу. И тут возникает вопрос, что лучше оформить — авансовое соглашение или задаток?
Аванс не является гарантией исполнения обязательств, но в сделках по недвижимости встречается часто. Задаток носит более серьёзный характер.
Деньги пойдут в счёт стоимости квартиры и в первом, и во втором случае. И если сделка состоится, то ни для покупателя, ни для продавца особой разницы в формате предварительного платежа не будет.
А вот если сделка отменится, то обе стороны будут заинтересованы в прояснении ситуации.
Если был выбран аванс, то в зависимости от условий договора он может быть возвращён либо в полном размере, либо за вычетом затрат, либо не возвращён вообще.
Если решение было принято в пользу задатка, то сумма возвращается в двойном объёме, когда договор расторгается по вине продавца. И не возвращается, если покупатель по каким-либо причинам передумал. В случае форс-мажора задаток возвращается в полном объёме.
Но для задатка составление письменного соглашения — обязательное условие. Иначе оплата будет считаться авансом, а значит, обеспечительная функция предварительного платежа пропадёт.
Средний размер задатка
В среднем, в качестве задатка вносят 20-100 тысяч рублей, в зависимости от региона. Чем меньше вы внесете, тем лучше.
Если продавец требует большую сумму — узнайте, зачем нужны деньги. Если причина веская — оформите предварительный договор купли-продажи с обеспечительным платежом, лучше в присутствии нотариуса. Это даст больше гарантий, что продажа состоится или платеж вернут.
Если же что-то вызывает подозрения, лучше отказаться от сделки. Есть мошенники, которые живут именно за счет того, что берут «авансы» за квартиру.
Василиса составила с юристом предварительный договор купли-продажи и внесла продавцу задаток в 500 000 рублей. После этого собственник перестал отвечать на звонки. Василиса подала в суд с требованием вернуть деньги и выиграла процесс. Теперь продавец должен ей миллион, но перечислять будет по 20 000 рублей ежемесячно, так как он заявил, что уже все потратил. На покупку другой недвижимости Василисе пока не хватает денег, и в итоге долгожданный переезд откладывается на неопределенный срок.
Совершая сделку, человек часто сомневается, что же ему выбрать — аванс, предоплату или задаток. Как мы уже выяснили, аванс и предоплата не отличаются по своей сути, а вот с задатком все сложнее. Подобное имеющееся соглашение является подтверждением заключенного договора.
При наличии сомнений в том, что выплаченные денежные средства являются задатком, их примут за задаток с соответствующими последствиями. Похожая ситуация будет, если нарушится форма соглашения во время оформления задатка.
СПРАВКА! Интересно, что в этих понятиях путаются даже риэлторы. Они пользуются понятием «задаток», но не все понимают его настоящее значение.
Довольно часто риэлторы используют задаток только с целью подтверждения готовности покупателя к совершению сделок с недвижимостью. Но, если покупатель все-таки отказывается, то задаток ему возвращают без последствий. Однако, если вы планируете приобретать жилье, вам лучше получше разобраться в терминах, чтобы не отказаться в неприятной ситуации и не потерять свои деньги.
Относитесь внимательнее к соглашению об авансе при покупке квартиры
Мне известны детали одного судебного дела, иллюстрирующего последствия слишком вольного толкования покупателем понятия «аванс».
Весной 2019 года при подготовке сделки, весьма интересной для риэлтора, было составлено авансовое соглашение, предусматривающее удержание авансовой суммы при отказе от сделки. Покупатель подписал его и внес аванс. Он не вышел на сделку в срок и не подписал документ о продлении действия авансового соглашения. Связаться с ним не удалось. Риэлтор ждал его почти три месяца и был вынужден продать объект другому покупателю, на менее интересных для себя условиях, понеся убыток. Аванс за квартиру, как и оговаривалось в авансовом соглашении, «пропавшему» покупателю не вернули. Он попытался это сделать, ссылаясь на толкование понятия «Аванс» в Гражданском кодексе. Суд встал на сторону риэлтора, поскольку документ, подписанный истцом, предусматривал именно такое развитие событий при отказе от сделки.
Чем залог отличается от аванса и задатка и как он регулируется законом?
Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD
Залог сам по себе не подтверждает реальность исполнения сделки. Залогом могут обеспечиваться обязательства, которые возникнут в будущем. В качестве примера можно привести заключение договора кредитной линии или договора о предоставлении денежных средств в режиме овердрафта. В этом случае в момент заключения договора залога реального исполнения сделки еще нет (сделка консенсуальная), а обеспечение уже есть.
Закон устанавливает совершенно разные порядки споров в случае использования залога и задатка, если один из участников сделки не исполнил свои обязательства. При использовании залога потерпевшая сторона может получить оплату либо компенсацию своих затрат за счет продажи предмета залога или оставить его себе. Прохождение данных процедур в отношении задатка не требуется.
В качестве залога выступает имущество или права требования, но не денежные средства. Схожими нормами являются только положения о залоге прав по договору банковского счета, установленные ст. 358.9-358.14 ГК РФ.
Аванс и задаток: что выбрать при совершении сделки
Сегодня для заключения договора уже недостаточно просто ударить по рукам. По этой причине в практике совершения различных сделок, в том числе, и сделок с недвижимостью все чаще используются задаток и аванс. Аванс и задаток являются наиболее распространенными способами предоплаты по сделке. Однако часто люди не видят разницы между задатком и авансом, и это, в свою очередь, может приводить к нежелательным последствиям для участников сделки. Какой же договор следует заключать – об авансе или о задатке? Чтобы разобраться, необходимо понять саму юридическую природу терминов «задаток» и «аванс».
Существуют несколько групп договоров, которые считаются заключенными с момента государственной регистрации. К таким договорам относятся все сделки с жилыми объектами недвижимости. Договоры с нежилыми помещениями и земельными участками считаются заключенными с момента их подписания. Это создает ситуацию, когда включение положения о задатке в договор, который вступает в силу с момента государственной регистрации, и уплата суммы задатка до государственной регистрации такого договора не будут приводить появлению санкций, предусмотренных положениями о задатке. Это связано с тем, что такие договоры считаются заключенными с момента государственной регистрации в силу п.3. статьи 433 ГК РФ. К счастью, при возникновении подобных ситуаций суды склонны признавать данную сумму авансом, и она все же возвращается владельцу, но о двойном возврате в данной ситуации придется забыть.
Как подтвердить соглашение о задатке или авансе?
Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD
Достаточно указать в договоре, что часть суммы уплачивается в качестве аванса, а оставшаяся — в течение определенного времени после ее исполнения. Возможна и ситуация, при которой вся сумма сделки перечисляется в качестве аванса. Авансовый характер перечисляемых средств указывается и в назначении платежа в платежном поручении. Даже если в договоре не указано, что оплата — это аванс, суды в большинстве случаев принимают именно такую точку зрения.
Соглашение о задатке обязательно должно быть оформлено письменно. Чтобы избежать разночтений, я рекомендую и в платежном поручении указывать, что перечисляется именно сумма задатка по договору такому-то, а не какой-то иной платеж. Иначе возникает почва для сомнений со стороны как участников сделки, так и суда.
Алексей Кузнецов, генеральный директор компании «Деловой дом»
Подтвердить внесение аванса можно данной его получателем распиской, составленным соглашением об авансе, включением соответствующего пункта в предварительный договор купли-продажи.
К соглашению о задатке стоит подойти со всей серьезностью, поскольку закон требует обязательного соблюдения простой письменной формы данного соглашения. Ее несоблюдение повлечет признание задатка авансом, а в случае рассмотрения спора в суде вы не сможете ссылаться на свидетельские показания для подтверждения факта передачи денежных средств (ст. 162 ГК РФ).
В документах, непосредственно подтверждающих передачу задатка (расписки, платежные документы), следует прямо прописывать, что передаваемая сумма является задатком.
Стоит ли обходиться без документов?
По закону передача предоплаты или задатка должна быть подтверждена документально. В противном случае остается надеяться исключительно на честность второй стороны. Любопытно, что в подобных сделках больший риск ложится на заказчика или клиента, если говорить другими словами. Продавец или исполнитель, получая задаток или предоплату, может присвоить себе переданную денежную сумму без каких-либо последствий. Ведь доказать факт получения аванса очень сложно при отсутствии соответствующих документов. Отказываясь от оформления письменной договоренности, хорошо подумайте, готовы ли вы к подобным рискам.
Стоит отметить, что документальное оформления передачи задатка или предоплаты – это совсем не сложно. Соглашение можно составить в письменной форме. Однако оно должно содержать верную сумму, а также информацию о сторонах сделки. Также нужно указать сроки исполнения обязательств и закрепить передачу денежных средств подписями каждой стороны. Если речь идет об авансе, допускается составление односторонней расписки от получающей стороны.
Формируем условия о предоплате
Срок расчетов в договоре поставки с предоплатой устанавливается либо определенной датой, либо временным промежутком, но всегда наступает до поставки товара. Если предоплата оговорена в сделке, но срок ее не определен, то:
- Оплачивать продукцию необходимо в течение 7 дней с момента выставления подобного требования поставщиком (ч. 2 ст. 314 ГК РФ).
Какие риски несет покупатель, если договором установлена предварительная оплата товара, но срок ее внесения не определен , узнайте в КонсультантПлюс. Если у вас нет доступа к системе К+, получите пробный онлайн-доступ бесплатно.
- Неустойка за просрочку платежа может быть насчитана только со дня поставки товара (пост. ФАС Поволжского округа от 17.11.2011 по делу № А12-2943/2011).
- При отгрузке продукции до предоплаты покупатель обязан рассчитаться в день поставки или сразу же после нее (п. 1 ст. 486 ГК РФ). В противном случае на сумму будут начислены проценты по ст. 395 ГК РФ, срок при этом отсчитывается с момента отгрузки плюс от 2 до 5 операционных дней, необходимых для банковского перевода (п. 16 постановления Пленума ВАС РФ от 22.10.1997 № 18).
Кроме того, п. 4 ст. 487 ГК РФ позволяет установить в договоре поставки с предоплатой обязанность продавца платить процент с суммы предоплаты как плату за пользование коммерческим кредитом (п. 13 пост. Пленума Верховного суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998). Если сделкой не определены размер и порядок выплаты процентов, то первое условие исчисляется в соответствии со ставкой рефинансирования (п. 2 ст. 823, п. 1 ст. 809 ГК РФ), а перечисление процентов осуществляется ежемесячно (п. 2 ст. 809 ГК РФ).
При смешанной предоплате рекомендуется в интересах покупателя оговорить в тексте договора, что на вторую половину оплаты, в соответствии с п. 1 ст. 317.1 ГК РФ, не начисляются проценты за пользование суммой отсрочки. Также целесообразно при частичной предоплате или поставке товара партиями определить, какая часть продукции оплачивается авансом, если стороны сделки являются плательщиками НДС.
Вы можете скачать образец договора по ссылке ниже.
Разница между предоплатой и авансом
[pjustify]Условие о предоплате должны быть оформлены в виде отдельного договора. Авансовый платеж – это предоплата задаток же имеет четкое юридическое определение и несет на себе функцию гаранта обеспечения заключения сделки, отказ от которой приводит к потери задатка. Предоплата же возвращается покупатели всегда за вычетом издержек продавца, если это прописано в договоре купли-продажи. Под понятие аванс или предоплата закон переводит любой договор задатка, если есть нарушение по процедуре его заключения.
Фактически предоплата является формой расчета, происходящей по схеме, когда продавец товара или услуг отпускает (отгружает, предоставляет) товары или оказывает услуги только после получения на свой счет причитающейся ему заранее оговоренной фиксированной суммы денег или процента от сделки.
Чем отличается задаток от аванса
Полагаю, что было бы правильно называть авансом именно предоплату, которая предусмотрена договором в качестве условия начала исполнения обязательства другой стороной. В остальных случаях, полагаю, что было бы правильно вести речь о частичном исполнении денежного обязательства. Но это особенности не принципиальны и не требуют отдельного регулирования.
- Заключен договор купли-продажи. Согласно условий покупатель обязан сделать предоплату. До тех пор, пока предоплата не будет внесена, поставки не будет.
- Заключен договор купли-продажи. Продавец передал товар покупателю. Покупатель произвел частичную оплату через два дня. И через неделю осуществил окончательную оплату товара.
- Заключен договор купли-продажи. Согласно договора оплата должна быть произведена полностью перед поставкой товара. Покупатель произвел предоплату в размере половины суммы платежа. Через неделю была произведена полная оплата товара. После этого была осуществлена поставка.